Il nuovo fondo di $152,5 milioni di Accion supporterà istituzioni finanziarie che servono piccole imprese a livello globale

Accion, un'organizzazione non profit globale, ha annunciato martedì il lancio dell'Accion Digital Transformation Fund, un fondo da $152,5 milioni per grandi istituzioni finanziarie, incluse le microfinanze che servono attualmente le piccole imprese escluse dal sistema finanziario mondiale.

Nella dichiarazione, l'azienda ha affermato di fornire capitale di crescita e supporto strategico a queste società per la 'trasformazione digitale'.

Da oltre sei decenni, la non-profit è attiva nel settore dei servizi finanziari: in primo luogo, sviluppando e scalando soluzioni su misura per piccole imprese, piccoli agricoltori e donne; in secondo luogo, offrendo investimenti e servizi di consulenza a istituzioni finanziarie tradizionali e a società di microfinanza, che a loro volta creano prodotti accessibili. Nel corso degli anni, Accion ha contribuito a costruire 230 fornitori di servizi finanziari che servono consumatori e imprese a basso reddito in 75 paesi.

Nel 2019, Accion ha compiuto un passo deciso agli investimenti fintech in fase iniziale con il lancio dell'Accion Venture Lab, un fondo di $23 milioni per start-up di fintech inclusive. Questo braccio di venture ha supportato oltre 65 società seed e Series A che operano in più di 30 paesi in America Latina, Asia sud-orientale e Africa. Gli investimenti notevoli includono Konfio, Lulalend, Fairbanc e Khazna.

(p>Queste start-up, alcune delle quali sono diventate grandi fintech nei rispettivi mercati, non solo sfruttano la tecnologia per aumentare la portata e l'accessibilità dei loro prodotti per i non serviti a livello globale, ma utilizzano anche la tecnologia per stimolare l'engagement dei clienti, un'area in cui Accion ritiene che le istituzioni finanziarie tradizionali stiano recuperando.

Nel 2020, la pandemia ha evidenziato il divario inaspettato in materia di inclusione digitale. Sebbene Accion stesse consigliando banche e istituzioni di microfinanza su come coinvolgere i clienti digitalmente, la non-profit sapeva che doveva mettere i soldi dove aveva la bocca, ed è ciò che ha fatto lanciando questo fondo. Gli investimenti del Fondo per la Trasformazione Digitale di Accion si concentreranno su società che servono micro, piccole e medie imprese (MPMI) in Asia meridionale e sud-orientale, America Latina e Africa.

Accion Impact Management gestisce il Fondo per la Trasformazione Digitale di Accion e l'Accion Venture Lab.

Mentre il Venture Lab si concentra su società fintech in fase iniziale e su modelli più nuovi, il Fondo per la Trasformazione Digitale si rivolge a società di servizi finanziari di dimensioni superiori che ancora devono cambiare o investire significativamente nell'engagement digitale dei clienti.

(p>Il suo approccio prevede di effettuare investimenti patrimoniali che vanno da $12 milioni a $15 milioni, insieme a contributi dei suoi partner limitati, per sostenere queste società nel loro percorso verso la trasformazione digitale e un miglior engagement dei clienti. In questo modo, le fintech e le società di servizi finanziari tradizionali presenti nei portafogli della non-profit in entrambi i fondi possono aiutare i segmenti di clientela non serviti a livello globale in modo digitale.

Il Fondo per la Trasformazione Digitale di Accion non effettuerà nuovi investimenti in fintech provenienti dal Venture Lab. Invece, il fondo si concentrerà esclusivamente su nuovi investimenti in società finanziarie tradizionali. L'azienda prevede di effettuare tra 10 e 12 investimenti con flessibilità nell'allocazione del capitale tra le regioni di interesse.

Nel frattempo, il fondo costruirà il suo portafoglio considerando modelli differenziati. Ad esempio, in India, dove ha già effettuato due investimenti, ci sono Annapurna Finance, che fornisce piccoli prestiti non garantiti alle donne non servite a livello globale con una media di circa $400 senza garanzie, e IKF Finance, che opera principalmente come società di finanziamento degli asset e offre prestiti garantiti con dimensioni dei biglietti più elevati che vanno da $3.000 a $5.000.

Come sarà la trasformazione digitale e l'engagement in un'azienda che fornisce piccole dimensioni di biglietti non garantiti rispetto a un'altra che offre dimensioni di biglietti leggermente più grandi in India? Accion spera di rispondere a questo tipo di domande con il fondo per la trasformazione digitale, dimostrando esempi di ritorni commerciali su questi modelli per il resto dei mercati da seguire, ha detto Agrawal.

I partner limitati nel fondo includono British International Investment (BII), l'istituto di sviluppo finanziario e investitore d'impatto del Regno Unito; la banca di sviluppo imprenditoriale olandese FMO; IDB Invest; International Finance Corporation (IFC); Mastercard; OeEB la Banca di Sviluppo dell'Austria; e Swedfund, l'istituto di sviluppo finanziario svedese.

Le altre strategie di investimento di Accion nel corso degli anni, oltre al Fondo per la Trasformazione Digitale e al Venture Lab, includono Accion Emerge, che supporta società in fase di crescita che innovano nel finance embedded, agtech e nel futuro del lavoro, e la sua relazione con Quona Capital, una società di venture focalizzata sull'inclusione finanziaria nei mercati emergenti.

Quona Capital investe $332M in start-up focalizzate sull'inclusione finanziaria