Harness Wealth vuole portare la pianificazione fiscale sofisticata alle masse

Harness Wealth, che è iniziata nel 2018 offrendo principalmente consulenze finanziarie a fondatori di startup e dipendenti, si è espansa nello spazio della consulenza fiscale e ha raccolto un'estensione di $17 milioni al suo round di Serie A, portando quel finanziamento a $32 milioni.

Sta offrendo una nuova piattaforma di consulenza fiscale che, afferma, alimenta le pratiche dei principali consulenti fiscali e consente un servizio integrato per risolvere le complessità finanziarie dei suoi clienti consumatori. L'offerta di Harness ha anche altri due componenti, servendo come un marketplace per la scoperta di consulenti e servizi e strumenti di insight finanziario per i consumatori.

Dal suo ultimo aumento nel giugno del 2021, Harness sostiene di aver aumentato la sua base clienti di 10 volte e ha visto un aumento del 1588% del fatturato lordo, anche se ha rifiutato di divulgare numeri precisi sul fatturato o sul conteggio dei clienti. Ad esempio, oltre a servire molti fondatori di aziende tech, Harness conta ora atleti professionisti, un artista le cui opere sono nel MoMA, un membro del consiglio di Amazon e un "iconico" giornalista come clienti, ha detto il CEO e co-fondatore David Snider a TechCrunch. Prima della Serie A, Harness Wealth era principalmente focalizzata sui dipendenti dell'industria tech mentre le attività di mercato del capitale crescevano e c'era una crescente e urgente necessità da parte di questa popolazione di gestire il loro patrimonio.

"Le esigenze di questo gruppo ci hanno portato al vuoto nel mercato dei servizi fiscali di alta qualità, digitalmente abilitati", ha detto. Per colmare tale esigenza, Harness ha collaborato con consulenti fiscali esperti che nella maggior parte dei casi avevano già un significativo elenco di clienti. Quindi quando quei consulenti hanno collaborato con Harness, molti di quei clienti sono diventati clienti anche di Harness.

Ma Snider spera che questa nuova piattaforma di consulenza fiscale possa essere utile a un pubblico ancora più ampio rispetto ai super ricchi. A tal fine, questa startup è già stata scelta come partner fiscale da due delle più grandi istituzioni finanziarie degli Stati Uniti.

"Ci sono ancora migliaia di costruttori dell'ecosistema tech, anche se ci sono anche 'costruttori' di tutti gli altri tipi - proprietari di piccole imprese private, dirigenti nei servizi professionali, investitori, ecc.", ha detto.

"La crescente diffusione della proprietà di equity, i trasferimenti da uno stato all'altro e gli investimenti in classi di attività alternative hanno portato alla nostra focalizzazione sulla creazione di una soluzione fiscale proprietaria." Anche una parte di ciò che ha spinto Harness a creare questa nuova piattaforma include i recenti cambiamenti nella legislazione fiscale derivanti dal federalismo fiscale, che potrebbero avere importanti implicazioni per individui ad alto reddito come 'un massiccio aumento delle verifiche fiscali', ha detto Snider, ex CFO di Compass.

Semplicemente, la nuova piattaforma 'alimenta la collaborazione tra consulenti fiscali e i loro clienti', ha detto l'azienda. Circa il 75% dei clienti di Harness provengono dai consulenti che si uniscono alla piattaforma. Il 25% sono consumatori.

Three Fish Capital, il braccio di venture del Galvin Family (fondatori di Motorola), ha guidato l'ultimo finanziamento, che ha incluso la partecipazione del sostenitore esistente Jackson Square Ventures, Day One Ventures, Northwestern Mutual Ventures e Paul Edgerley, ex co-capo del private equity di Bain Capital. Altri investitori includono il CEO di Salesforce Marc Benioff, Kevin Ryan di Alleycorp, Ori Allon fondatore di Compass, Oisin Hanrahan di Angi e Edith Cooper, direttore nei consigli di amministrazione di PepsiCo e Amazon. L'azienda ha rifiutato di rivelare la sua valutazione, ma tipicamente le valutazioni rimangono stabili nei round di estensione.

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